Vérification d'identité
Connaître les clients et vérifier leur identité est une obligation légale qui permet à Sumeria de lutter contre la fraude et d’assurer la sécurité générale de l’application. Tous les clients doivent…
Pièces d'identité acceptées
Pour faire vérifier son identité , le client doit soumettre dans l'application une pièce d'identité. Elle doit être en cours de validité, suffisamment éclairée, sans reflet, contenir une " machine re…
Justificatifs d'identité et de revenus complémentaires
Le secteur d'activité de Sumeria l'oblige à connaître ses clients. L'ACPR, institution intégrée à la Banque de France, est très claire à ce sujet. L'obligation de connaissance du client. À la créatio…
Le selfie vidéo pour vérifier son identité
Le selfie vidéo est l’une des options que Lydia recommande, car il s’agit d’une solution facile, rapide et sécurisée pour le client.
Problème pour vérifier son identité
Il peut arriver que des documents pourtant conformes soient rejetés. Cela veut juste dire que les équipes de Sumeria n’ont pas pu vérifier l’authenticité du document. Les raisons de rejet les plus fr…
Pièce d'identité expirée
Sumeria a l'obligation d'utiliser un document en cours de validité pour vérifier l'identité de ses clients. Interdiction d'accepter un document expiré. Il est légalement impossible pour Sumeria d'acc…
À quoi sert la Carte Nationale d’Identité (CNI) ?
Une carte d'identité, parfois dénommée carte nationale d'identité , carte d'identité nationale ou carte d'identification selon le pays, est un document officiel qui permet à une personne physique de…
Modifier ses informations après la vérification d'identité
Afin de lutter contre la fraude et assurer la sécurité générale de l’application, Sumeria doit connaître ses clients et vérifier leur identité. Il s’agit d’une obligation légale. Une fois la vérifica…
Le statut de « US Person »
Une « US Person » peut créer et utiliser un compte Lydia et ou Sumeria. Elle doit seulement déclarer son statut au moment de la vérification d'identité (ou pendant l’exécution du contrat si sa situat…