Un graphique de suivi est disponible sur les comptes simples, les comptes partagés et les comptes budget. Il permet au client de visualiser l’évolution du solde ou du budget du compte consulté, afin de mieux suivre ses finances au quotidien. Selon le type de compte, les informations affichées peuvent varier.
Sur les comptes simples et partagés
Sur un compte simple ou un compte partagé, le graphique permet de suivre l’évolution du solde du compte dans le temps. Il aide le client à visualiser rapidement :
- Les variations du solde ;
- L’impact des dépenses et des entrées d’argent ;
- L’évolution générale du compte sur la période affichée.
Le graphique est calculé à partir des opérations enregistrées sur le compte concerné. Les données affichées sont fournies à titre informatif et peuvent varier en fonction des délais de traitement ou de mise à jour des transactions.
Sur les comptes budget
Sur un compte budget, le graphique permet de suivre l’évolution du budget défini par le client pour une période donnée. Il permet notamment de visualiser :
- Le montant déjà dépensé ;
- Le budget restant pour la période en cours ;
- Le rythme de dépense à tenir jusqu’à la fin de la période ;la part du budget déjà consommée ;
- Les éventuels dépassements du budget prévu.
Contrairement aux comptes simples et partagés, le graphique d’un compte budget est centré sur le suivi d’un montant maximum à ne pas dépasser.
Choix de la période pour un compte budget
Lors de la création d’un compte budget, le client choisit une date de début de période. Cette date sert de point de départ au suivi du budget. Par exemple, si le client choisit le 1er du mois, le graphique suivra l’évolution du budget depuis cette date jusqu’à la fin du mois. Il est recommandé de choisir une date cohérente avec le rythme de revenus du client, par exemple le jour où il perçoit son salaire.
Projections sur les comptes budget
Le graphique d’un compte budget peut également afficher une projection jusqu’à la fin de la période. Cette projection donne une estimation de l’évolution du solde si le client continue à dépenser au rythme actuel. Elle permet notamment d’estimer :
- Le solde prévisionnel du compte ;
- Le montant moyen à dépenser par jour ;
- La part du budget qui devrait être consommée à une date future.
Ces projections sont calculées à partir des transactions enregistrées et sont fournies à titre indicatif. Elles ne constituent pas un engagement de résultat ni un conseil financier.
En cas de dépassement du budget
Si le client dépasse le montant prévu pour son compte budget, le graphique permet de visualiser le dépassement. Le client peut ainsi identifier rapidement qu’il a consommé plus que le budget défini, puis décider d’ajuster ses dépenses ou de modifier le budget prévu pour les périodes suivantes.