La vérification du bénéficiaire est une étape de sécurité mise en place par Sumeria qui permet au client de s’assurer qu'un virement est bien envoyé vers le bon bénéficiaire.

L'objectif de cette vérification

Elle a été mise en place pour lutter contre les erreurs de virements et prévenir les fraudes. Le client est, en particulier, protégé contre :

• Les erreurs de saisie d’IBAN (Un seul caractère erroné et l'argent peut être envoyé à un destinataire inconnu);
• Les escroqueries aux faux ordres de virement (via une usurpation d’identité, la communication d'un IBAN frauduleux, l'appel d'un faux conseiller...).

Le fonctionnement

Avant qu’un virement ne soit effectué, le système vérifie que le nom saisi par le client correspond au titulaire réel de l’IBAN ;

En cas de différence, le client est averti.

Dans tous les cas, le client pourra envoyer le virement. S'il confirme le virement malgré une alerte de non-correspondance, le risque est que les fonds ne soient pas envoyés au destinataire souhaité.

En cas de non-correspondance

Le client a plusieurs options :

• Corriger le nom ou l'IBAN du bénéficiaire, s’il s’agit d’une simple faute de frappe
• Vérifier auprès du destinataire qu’il s’agit bien de son IBAN
• Annuler le virement et attendre d’avoir plus d’informations.

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