Le suivi des dépenses, accessible depuis l'onglet Paiements, offre une vue claire des opérations en cours et passées. Il permet au client de garder le contrôle de ses dépenses et maîtriser efficacement son budget.
Fonctionnement
Le suivi des dépenses, consulté sur forme de graphiques, inclut toutes les opérations : paiements par carte (physique ou virtuelle), virements et prélèvements automatiques.
Pour afficher le détail du graphique, il suffit de cliquer dessus.
La ligne en pointillés représente le montant moyen dépensé au cours des 5 périodes affichées.
Personnaliser l'analyse
Par défaut, la vue principale affiche les dépenses par mois, sur l'ensemble des comptes.
Pour personnaliser cet affichage, le client peut modifier les éléments suivants :
- Comptes : sélectionner le(s) compte(s) qu’il souhaite visualiser ;
- Filtres : sélectionner la (les) catégorie(s) de dépenses qui l’intéressent ;
- Période : sélectionner l’échelle de temps d’analyse, par mois ou par semaine ;
- Paiements récurrents : inclure ou non les paiements récurrents dans l’analyse (comme un abonnement Netflix ou Spotify par exemple).
Accès à l’intégralité de l’analyse
Tous les clients ont accès à la vue "Toutes mes dépenses".
Pour aller plus loin, les clients Sumeria+ bénéficient d’outils avancés : ils peuvent créer plusieurs vues personnalisées avec plusieurs filtres, leur permettant de comparer différentes périodes et d’explorer leurs habitudes de dépenses en profondeur.
Pour cela, il suffit de cliquer sur "+", à droite de "Toutes mes dépenses". Les clients Sumeria+ peuvent ensuite éditer le titre de la nouvelle vue, modifier les paramètres d’affichage, et la vue sera enregistrée automatiquement.
Voici quelques suggestions d’affichage pour tirer le meilleur parti des vues multiples :
- Comparer les dépenses mensuelles et hebdomadaires
- Comparer le compte principal et le compte partagé
- Comparer les catégories de dépenses