Savoir exactement combien on dépense régulièrement est un moyen efficace d'optimiser ses finances, surtout quand la gestion budgétaire devient primordiale. Le suivi des charges fixes proposé par Sumeria+ accompagne les clients dans cette démarche, leur offrant ainsi une vision claire pour anticiper plus sereinement les prélèvements.
Suivre ses dépenses
Le client peut facilement suivre l’ensemble de ses charges fixes et du montant total qui leur est consacré.
Il peut consulter chaque charge en détail, incluant la nature du prélèvement, la date à laquelle il intervient, son montant ainsi que sa fréquence, qu’elle soit hebdomadaire, mensuelle ou annuelle. De plus, il peut associer un compte budget dédié à ces charges et d’activer un rappel pour être prévenu avant chaque prélèvement.
Ajout d'une charge fixe
Cet outil est accessible depuis l'écran "Paiements", pour tout client détenteur d'une offre Sumeria+.
La vue affiche « Suivi des charges fixes à estimer ». En cliquant sur « Commencer », le client peut ajouter une charge fixe et renseigner les informations associées.
La nature de la charge
Le client inscrit le nom de la charge souhaitée pour la créer ou bien choisit parmi une liste de charges courantes (ex: loyer, assurances, abonnements etc.). Les transactions détectées comme récurrentes seront mises en avant dans cette liste.
Le montant et la fréquence
Le client inscrit le coût de la charge ainsi que sa fréquence de débit, qu'elle soit hebdomadaire, mensuelle ou annuelle.
Exemple: Pour un abonnement à une salle de sport de 80€ débité toutes les 4 semaines, nous recommandons d'ajouter une charge hebdomadaire de 20€.
(52 semaines / 12 mois = 4,33 semaines par mois)
Le compte de débit
Le client désigne si la charge est prélevée sur un compte Sumeria ou sur un compte externe.
Le suivi mensuel
Le client définit le jour où la charge est prélevée dans le mois. Il peut également activer un rappel et ainsi recevoir une notification la veille du prélèvement de la charge (ou 2 mois avant pour les prélèvements annuels).
Gestion des charges fixes
Depuis l'écran de suivi des charges, le client peut librement :
- éditer et mettre à jour les charges fixes existantes ;
- supprimer des charges fixes ;
- créer de nouvelles charges fixes.
Il est recommandé d'ajouter quelques euros supplémentaires pour couvrir les potentielles augmentations de coûts des prestataires.