Sumeria propose plusieurs solutions pour prendre de bonnes habitudes d’épargne, anticiper ses projets d’avenir et mettre de côté facilement avec le programme Sumeria+.
Aide à l'épargne
Le virement mensuel vers la réserve
Depuis l’espace Sumeria+, le client peut activer le virement mensuel vers le compte réserve. Il définit un montant et une date à laquelle il sera invité à confirmer le virement.
L’arrondi à l’euro supérieur
L’arrondi à l’euro supérieur permet d’épargner automatiquement les centimes d’écart entre le prix payé lors d’un achat et l’euro supérieur. Par exemple, pour une dépense de 2,35 €, 0,65 € sera mis de côté sur le compte réserve.
L’arrondi s’applique automatiquement à tous les paiements par carte, qu’il s’agisse d’une carte physique ou virtuelle. Il n’est pas possible d’exclure certaines cartes de cette option. Le montant de l’arrondi est toujours prélevé sur le compte ayant servi à la transaction et ne peut pas être redirigé vers un autre compte. Aucun arrondi n’est appliqué en cas de fonds insuffisants.
Les fonds collectés sont déposés sur le compte réserve, qui ne peut pas être archivé. Les montants ainsi mis de côté via les outils Sumeria+ sont rémunérés au taux de 2 %. En savoir plus.
Activation de l'arrondi à l'euro supérieur
Pour activer cette fonctionnalité, le client doit se rendre dans son espace Sumeria+.
À la fin du mois, lors de la répartition de sa collecte mensuelle, le client pourra visualiser le montant total épargné grâce aux centimes mis de côté à chaque transaction.
Les comptes projet
Les comptes projet sont une catégorie de comptes Sumeria qui permettent au client d'épargner au quotidien pour réaliser des projets qui l’animent (voyage, achat, loisir, etc).
Ce type de compte aide le client à planifier son épargne et à suivre facilement sa progression vers un objectif défini.
Pour ouvrir un compte projet, le client doit se rendre sur l'onglet « Comptes ». Il pourra ensuite associer un nom à son compte et définir un objectif chiffré. Une jauge de suivi s’affiche automatiquement pour lui permettre de visualiser l’avancement de son épargne.
Le client peut éditer un IBAN à son compte projet pour le recharger. Il peut effectuer un transfert depuis l'un de ses comptes Sumeria ou effectuer un virement depuis un compte externe.
Le jeu d'aide à l'épargne
Le jeu d'aide à l'épargne permet de mettre de l'argent de côté de manière simple et ludique. Lorsque cette fonctionnalité est activée, le client reçoit chaque semaine une notification l'invitant à participer au jeu. En savoir plus.
Les intérêts mis de côté
Avec Sumeria+, le client peut choisir de percevoir les intérêts de son compte courant rémunéré directement vers son compte réserve.
Outils d'aide budgétaires
Les comptes budget
Les comptes budget sont une catégorisation de comptes Sumeria qui permettent au client d'organiser leur argent par postes de dépenses spécifiques (Loisir, Shopping, Courses…).
Il peut créer autant de comptes budget que de postes de dépenses et attribuer un budget à chacun de ses comptes. Un graphique permet au client de consulter l'historique de ses dépenses passées, de suivre l'évolution de ses dépenses tout au long du mois et en temps réel, puis d'accéder à des prévisions budgétaires pour les périodes à venir. Cela l'aide ainsi à mieux anticiper et maîtriser ses finances. En savoir plus.
Les graphiques de suivi et catégorisation des dépenses
Des graphiques de suivi permettent au client de visualiser son rythme de dépense au fil du temps ainsi que la catégorie associée à chaque transaction. Le client peut les configurer selon la vue qu’il souhaite avoir :
- par période (mois, semaine) ;
- par compte (focus sur un ou plusieurs comptes) ;
- par catégorie de dépense (Supermarché, Restaurants, Transports…).
Grâce à ces graphiques, le client peut analyser facilement ses habitudes de dépenses et adapter son budget en conséquence. En savoir plus.
Le suivi des charges fixes
Le client peut enregistrer des charges fixes (nature, montant, date de prélèvement) et avoir accès à la liste de ses charges depuis l'onglet "Paiements". Une notification quelques jours avant le débit, des indicateurs mensuels et annuels ainsi que la création d'un compte budget dédié aux charges aideront le client à anticiper ces prélèvements. En savoir plus.
Le calendrier des dépenses
Le calendrier des dépenses est accessible à tous les clients depuis l’onglet “Paiement”.
Toutefois, seuls les clients Sumeria+ ont un accès complet au calendrier, leur permettant de visualiser et comparer leurs dépenses d’un mois à l’autre, en un clin d’œil. Grâce à cette vue originale, le client peut facilement identifier les journées les plus dépensières, de repérer les enseignes les plus fréquentes ou de retrouver une opération précise. En savoir plus.
Prix et engagement
L’offre Sumeria+ propose deux formules de paiement.
- Formule mensuelle : la souscription engage le client pour 6 mois à compter de la date de souscription, au prix de 4,90 € par mois.
- Formule annuelle : le client paye annuellement au prix préférentiel de 49 € (soit deux mois offerts).
Le renouvellement de l’offre est automatique jusqu’à la résiliation du client. Celle-ci s’effectue directement depuis l'écran « Offre ».